Na recente Mesa Redonda Global sobre Saúde Financeira, organizada pelaHM Queen Máxima e Martín Migoya, CEO da Globant, destacou-se uma mensagem:
A saúde financeira já não é apenas uma questão de acesso. Trata-se de resiliência, confiança e bem-estar.
Essa conversa inspirou uma pergunta:
Como a tecnologia pode ajudar as instituições financeiras não apenas a prestar serviços aos seus clientes, mas também a cuidar deles?
A realidade: a vulnerabilidade está aumentando
No final de 2024, 49% dos adultos no Reino Unido (cerca de 26,4 milhões de pessoas) apresentavam sinais de vulnerabilidade financeira, de acordo com a FCA.
Os fatores comuns incluem:
- Problemas de saúde ou mentais
- Eventos como perda de emprego ou luto
- Baixa resistência financeira
- Confiança ou conhecimentos financeiros limitados
E o que é ainda mais preocupante:
- 73% das pessoas que se preocupam com dinheiro nunca procuraram orientação
- 56% sentem-se demasiado envergonhadas para pedir ajuda
Apesar das boas intenções, os processos bancários tradicionais, como cobranças, muitas vezes complicam as coisas em vez de ajudar.
A visão: os bancos como equipes de bem-estar financeiro
Imagine que os bancos atuassem como equipes de bem-estar financeiro dos seus clientes, oferecendo apoio antes, durante e depois das dificuldades financeiras.
Usando o Salesforce e o Financial Wellness Framework da Globant, essa visão se torna possível:
- Prevenção: a IA detecta os primeiros sinais de vulnerabilidade e oferece educação proativa.
- Apoio: ferramentas digitais e consultores humanos ajudam os clientes a superar os desafios.
- Resolução: planos de pagamento ou poupança personalizados ajudam os clientes a recuperar o controle.
- Reabilitação: O contato e a educação contínuos promovem a confiança financeira.
- Retenção: Os clientes que se sentem apoiados são fiéis e defendem a marca.
Essa abordagem transforma o cumprimento em atenção e as transações em confiança.
Como a Salesforce promove o bem-estar financeiro
O ecossistema Salesforce Financial Services Cloud (FSC) oferece às instituições as ferramentas necessárias para tornar esse objetivo realidade.
- A IA e a Data Cloud identificam antecipadamente os clientes em risco.
- O Marketing & Experience Cloud transmite mensagens sensíveis e personalizadas.
- Os dados unificados dos clientes permitem que os colegas ajam com empatia.
- A automação encarrega-se das tarefas para que as pessoas possam se concentrar na conexão humana.
É um modelo de alta tecnologia e alto contato, no qual a tecnologia amplifica a empatia.
Impacto humano e empresarial
Não se trata apenas de fazer o bem. Também impulsiona o crescimento.
- Mais de US$2 bilhões em oportunidades inexploradas em serviços de coaching financeiro e bem-estar (estimativa dos EUA).
- Relações mais sólidas baseadas na confiança, não em transações.
Quando o bem-estar faz parte da proposta de valor de um banco, os clientes não apenas permanecem. Eles prosperam.
Uma responsabilidade compartilhada
Como Martín Migoya compartilhou na mesa redonda:
A tecnologia deve ajudar as pessoas a viver melhor, não apenas a realizar melhores operações bancárias.
Na Globant, é exatamente isso que estamos construindo com a Salesforce: uma plataforma para confiança, atenção e inclusão.
O bem-estar financeiro não é mais um “detalhe bonito”.
É a maneira como as instituições financeiras lideram com determinação e crescem com integridade. Visite nosso Salesforce Studio para descobrir como estamos transformando as experiências dos clientes no setor financeiro e em outros setores.
