A inteligência artificial (IA) está migrando da área B2C para o ecossistema de serviços B2B, à medida em que bancos e empresas de médio porte estão buscando novas ferramentas de IA para ampliar e enriquecer a maneira como se comunicam e colaboram de forma eficiente ao longo da cadeia de suprimentos financeiros.
Agentes de IA: uma mudança radical para o setor bancário empresarial
A natureza tradicionalmente intensiva de trabalho do banco corporativo está enfrentando uma mudança significativa devido à introdução da IA. Os bancos dependem de grandes equipes para gerenciar produtos financeiros complexos e relacionamentos extensos com clientes. No entanto, a IA está mudando esse paradigma ao simplificar as operações e automatizar tarefas repetitivas, como entrada de dados, reconciliação e conformidade, aumentando significativamente a precisão e a eficiência do serviço.
A IA também é essencial para melhorar os processos de tomada de decisão, analisando dados para fornecer insights sobre o comportamento do cliente, risco de fluxo de caixa e tendências de mercado. Essa habilidade empodera bancos e empresas de médio porte a tomar decisões bem informadas sobre as soluções a serem oferecidas e os riscos a serem gerenciados. Além disso, os assistentes com IA melhoram o atendimento ao cliente ao fornecer respostas imediatas 24/7 a consultas de rotina e encaminhar problemas complexos para agentes humanos.
Capacitando empresas de médio porte com agentes de IA
Na colaboração entre empresas de médio porte e bancos, agentes de IA estão sendo aproveitados para adicionar inteligência às suas operações financeiras.
- O imperativo estratégico exige a criação de abordagens personalizadas por meio da análise de dados internos e de mercado, identificação de padrões nas operações do cliente, delineamento de cenários futuros e formulação de estratégias apropriadas.
- A implementação eficaz é facilitada pelo alinhamento de planos operacionais, geração de designs para produtos e serviços personalizados, realização de testes e experimentação contínuos de aprendizado e fornecimento de uma plataforma colaborativa para integração de ecossistemas.
- Nas operações diárias do cliente, os agentes de IA ajudarão a facilitar a integração e o KYC, automatizar tarefas de rotina, aproveitar o feedback e as informações capturadas por meio de interações com o cliente, fornecer uma resposta ágil a cada necessidade do cliente e aprender continuamente a aprimorar a entrega de valor às empresas, bem como minimizar o risco de crédito e prevenir fraudes, lavagem de dinheiro ou outros riscos operacionais.
- Internamente, os agentes de IA ajudarão os bancos a organizar o esforço dentro de cada equipe de atendimento ao cliente, facilitar o gerenciamento de conhecimento just-in-time e alcançar um equilíbrio integrado de eficácia, custos e conformidade.
Este esforço conjunto viabilizado pela tecnologia visa reforçar o relacionamento B2B acelerando e reduzindo riscos nas operações financeiras, ao mesmo tempo em que garante um serviço de alta qualidade:
- Gestão Eficiente do Fluxo de Caixa
Ferramentas de IA otimizam o capital de giro e melhoram a liquidez ao prever necessidades financeiras futuras. - Faturamento e pagamentos automatizados
Simplifica as operações financeiras e reduz erros manuais. - Mitigação de Riscos
A avaliação precoce e a gestão proativa ajudam a proteger os ativos bancários e comerciais.
Uma Nova Era na Parceria B2B
A adoção de agentes de IA está transformando processos operacionais, mas também redefinindo o relacionamento entre bancos e empresas de médio porte por meio dos três elementos a seguir:
- Serviço proativo: sistemas com tecnologia de IA antecipam as necessidades do cliente e agem para garantir suporte para sua satisfação, fortalecendo a parceria.
- Insights baseados em dados: uma compreensão mais profunda das necessidades e habilidades de cada um permite a adaptação de produtos e serviços financeiros.
- Inovação colaborativa: a integração de sistemas de IA permite a exploração ideal de novas oportunidades de negócios e a cocriação de soluções.
Essa mudança é facilitada por uma compreensão mais profunda das necessidades e habilidades de cada um, levando à criação de produtos e serviços financeiros que se adaptam às necessidades em mudança dos clientes corporativos. O JPMorgan Chase é um exemplo de um banco que está efetivamente alavancando a IA para beneficiar clientes empresariais de médio porte.
Mas o banco B2B está pronto para mudar seus pontos significativamente em todos os mercados e produtos.
“A IA permite que os bancos automatizem processos B2B complexos, aumentando a eficiência operacional e, ao mesmo tempo, oferecendo serviços personalizados por meio de análise avançada de dados, melhorando significativamente a satisfação do cliente e promovendo relacionamentos de longo prazo.”
– Rafael Vigueras, Globant Finance Studio.
O Futuro do Banco Corporativo
Olhando para o futuro, espera-se que a evolução da IA traga mais inovações para o setor bancário corporativo. Os sistemas de IA são projetados para ter capacidades de memória, permitindo que eles mantenham o contexto e lembrem interações ou pontos de dados anteriores enquanto geram novas saídas. Os bancos aproveitarão sua experiência em conformidade e segurança de dados para construir sistemas seguros e inteligentes.
Ecossistemas financeiros integrados estão começando a se desenvolver e evoluir por meio da colaboração entre bancos, fintechs e empresas de médio porte. Essas empresas exigirão um papel no co-design de soluções abrangentes para suas necessidades financeiras.
A adoção de agentes de IA está impulsionando a transformação no setor bancário B2B ao automatizar tarefas, aprimorar a tomada de decisões e melhorar o atendimento ao cliente. Bancos e empresas de médio porte que adotarem essa abordagem habilitada por tecnologia estarão bem posicionados para o crescimento nos próximos anos, permitindo interação contínua e orientada por dados entre eles à medida que alavancam a IA. Isso também permitirá automação, serviços mais personalizados, resolução proativa de problemas e colaboração estratégica profunda que aprimora a eficiência operacional e oferece experiências superiores ao cliente. As equipes de atendimento ao cliente B2B do banco ainda darão o comando, mas os agentes de IA darão a eles um poder de fogo muito superior.
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