Manter a conformidade no setor financeiro costumava envolver equipes internas enormes, contratação de consultores caros e esforços para acompanhar as mudanças no cenário regulatório. Hoje, embora esse último aspecto não tenha mudado, a conformidade se tornou um problema tecnológico — e isso é bom.
No passado, gerenciar a conformidade era um processo reativo, lento e caro, mas o advento da automação e dos agentes de IA está abrindo caminho para uma abordagem mais rápida, escalável e eficiente: a Conformidade como Serviço.
Essa abordagem propõe recorrer à IA em vez de depender de consultores para vasculhar montanhas de documentação, realizar análises de lacunas ou montar relatórios ao longo de várias semanas, muitas vezes a um custo elevado. À medida que o setor de serviços financeiros depende cada vez mais da tecnologia, as regulamentações podem se tornar cada vez mais complexas, mas a IA oferece uma oportunidade: a oportunidade de acompanhar o ritmo de uma maneira mais inteligente.
Levando a inteligência artificial para a complexidade regulatória
A Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA) da UE foi criada para garantir que as instituições financeiras possam resistir e se recuperar de interrupções de TI. Seja uma simples falha no sistema, erro humano, falha na infraestrutura ou um ataque cibernético completo, os bancos e as empresas financeiras precisam provar que estão preparados, ressaltando a importância da resiliência operacional digital do setor financeiro.
O uso da IA Agêntica permite a oferta de Conformidade como Serviço, para que as entidades financeiras estejam sempre prontas para passar por uma auditoria DORA. Em vez de equipes caras de consultores que levam semanas para encontrar falhas na conformidade, a IA pode realizar análises de lacunas 24 horas por dia, 7 dias por semana. Em vez de correções reativas, agora há um monitoramento contínuo da resiliência operacional por meio de agentes digitais automaticamente, em tempo real e por uma fração do custo. Em vez de entrar em pânico com avisos de curto prazo, como uma mudança em uma regulamentação, as empresas verão as coisas chegando com uma visão clara.
Essencialmente, isso vai além da automação. Reflete uma mudança mais ampla de mentalidade, em que a conformidade se torna uma capacidade viva, incorporada às operações diárias e tratada como uma função estratégica, em vez de uma necessidade burocrática. As empresas que implantam a IA Agente estão começando a ver benefícios tangíveis, incluindo:
- Uma redução de 30% ou mais nos custos de conformidade
- Uma postura regulatória transparente e auditável por padrão
- Equipes internas liberadas para se concentrar no crescimento, em vez de na governança
- Maior confiança dos clientes e reguladores em sua resiliência, não apenas em sua documentação
Os bancos não precisam mais escolher entre eficácia e eficiência. Com a IA, eles podem ter as duas coisas.
Fechando a lacuna de conformidade com a colaboração entre humanos e IA
É claro que a abordagem de IA não elimina a necessidade de um humano no circuito, que é essencial para validar dados e supervisionar processos, para que as entidades financeiras possam ter total confiança. Enquanto a IA faz todo o trabalho complexo, como vasculhar documentos e verificar as melhores práticas, os humanos garantem que as informações sejam interpretadas no contexto, alinhadas aos objetivos de negócios e executadas com responsabilidade. Aqui está o que o torna diferente:
- Ele obtém atualizações em tempo real do regulador por meio de um monitor terceirizado, garantindo que o modelo de resiliência permaneça alinhado com os requisitos mais recentes da DORA, que geralmente mudam semanalmente.
- Ele verifica os dados internos de resiliência — potencialmente abrangendo milhares de documentos, sistemas e relatórios — e os compara com a estrutura regulatória atual.
- Ele realiza análises contínuas de lacunas, identificando possíveis problemas antes que eles se agravem.
- Além da detecção, ele recomenda ações que vão desde correções imediatas até melhorias estratégicas de longo prazo.
- Como um sistema Agentic, ele oferece suporte à interação em linguagem natural, permitindo que os usuários façam perguntas, explorem detalhes de conformidade e obtenham explicações claras sobre os pontos fortes e as lacunas do modelo atual.
O setor financeiro está passando por uma mudança de paradigma na gestão da conformidade por meio do poder da IA. A conformidade com o serviço, impulsionada pela IA agêntica, está revolucionando a forma como as instituições financeiras abordam os desafios regulatórios. Ao oferecer monitoramento contínuo, análise de lacunas em tempo real e resolução proativa de problemas, essa abordagem baseada em tecnologia não apenas reduz custos, mas também aumenta a resiliência operacional. A sinergia entre os recursos da IA e a experiência humana cria uma estrutura de conformidade robusta que pode se adaptar rapidamente às mudanças regulatórias. À medida que o cenário financeiro continua a evoluir, adotar soluções de conformidade impulsionadas pela IA será crucial para as instituições que desejam se manter à frente das exigências regulatórias, enquanto se concentram no crescimento e na inovação.
A Globant desenvolveu uma solução baseada em IA criada especificamente para o setor financeiro. Seu objetivo é automatizar a conformidade e reduzir a carga operacional de se manter pronto para auditorias. Ela utiliza a IA Agentica para monitorar continuamente a resiliência, adaptar-se a atualizações regulatórias como a DORA e revelar insights significativos e acionáveis. Projetada para se integrar aos sistemas e processos existentes, ela permite que as instituições financeiras acompanhem a complexidade regulatória, minimizando as despesas gerais associadas às abordagens tradicionais. Assim, em vez de se desesperam quando algo sai do lugar, as equipes ganham visibilidade e confiança antecipada. O agente de IA fica por dentro de tudo, mantendo as organizações resilientes, preparadas para auditorias e à frente da concorrência. Saiba mais sobre as soluções habilitadas para IA da Globant para o setor de serviços financeiros aqui.
