En la reciente Global Roundtable on Financial Health, organizada por SM la Reina Máxima y Martín Migoya, CEO de Globant, se destacó un mensaje:
La salud financiera ya no es solo cuestión de acceso. Se trata de resiliencia, confianza y bienestar.
Esa conversación inspiró una pregunta:
¿Cómo puede la tecnología ayudar a las instituciones financieras no solo a prestar servicios a sus clientes, sino también a cuidar de ellos?
La realidad: La vulnerabilidad está en aumento
A finales de 2024, el 49% de los adultos del Reino Unido (alrededor de 26,4 millones de personas) mostraron signos de vulnerabilidad financiera, según la FCA.
Los factores comunes incluyen:
- Problemas de salud o mentales
- Acontecimientos como la pérdida del empleo o el duelo
- Baja resistencia financiera
- Confianza o conocimientos financieros limitados
Y lo que es aún más preocupante:
- El 73% de los que se preocupan por el dinero nunca ha buscado orientación
● El 56% se siente demasiado avergonzado para pedir ayuda
A pesar de las buenas intenciones, los procesos bancarios tradicionales, como los cobros, a menudo complican las cosas en lugar de ayudar.
La visión: Los bancos como equipos de bienestar financiero
Imagina que los bancos actuaran como los equipos de bienestar financiero de sus clientes, brindándoles apoyo antes, durante y después de las dificultades financieras.
Utilizando Salesforce y el Financial Wellness Framework de Globant, esta visión se hace posible:
- Prevención: La IA detecta los primeros signos de vulnerabilidad y proporciona educación proactiva.
- Apoyo: Las herramientas digitales y los asesores humanos ayudan a los clientes a atravesar los desafíos.
- Resolución: Los planes de pagos o ahorro personalizados ayudan a los clientes a recuperar el control.
- Rehabilitación: El contacto y la educación continuos fomentan la confianza financiera.
- Retención: Los clientes que se sienten respaldados son fieles y defienden la marca.
Este enfoque transforma el cumplimiento en atención y las transacciones en confianza.
Cómo Salesforce promueve el bienestar financiero
El ecosistema Salesforce Financial Services Cloud (FSC) ofrece a las instituciones las herramientas necesarias para hacer realidad este objetivo.
- AI & Data Cloud identifican a los clientes en riesgo de forma temprana.
- Marketing & Experience Cloud entregan mensajes sensibles y personalizados.
- Los datos unificados de clientes permiten a los colegas actuar con empatía.
- La automatización se encarga de las tareas para que las personas puedan centrarse en la conexión humana.
Es un modelo high-tech y high-touch en el que la tecnología amplifica la empatía.
Impacto humano y empresarial
No se trata solo de hacer el bien. También impulsa el crecimiento.
- Más de 2.000 millones de dólares de oportunidades sin explotar en servicios de coaching financiero y bienestar (estimación estadounidense).
- Relaciones más sólidas basadas en la confianza, no en las transacciones.
Cuando el bienestar forma parte de la propuesta de valor de un banco, los clientes no solo se quedan. Prosperan.
Una responsabilidad compartida
Como compartió Martín Migoya en la mesa redonda:
La tecnología debe ayudar a las personas a vivir mejor, no solo a realizar mejores operaciones bancarias.
En Globant, eso es exactamente lo que estamos construyendo con Salesforce: una plataforma para la confianza, la atención y la inclusión.
El bienestar financiero ya no es un «detalle bonito».
Es la forma en que las instituciones financieras liderarán con determinación y crecerán con integridad. Visita nuestro Salesforce Studio para descubrir cómo estamos transformando las experiencias de los clientes en el sector financiero y otros sectores.
